Deelvragen rondom life events 

Vaak komt het ook voor dat er een deelvraag is rondom een life event. Meestal kom je in eerste instantie niet bij mij voor een compleet financieel levensplan, maar met een concrete vraag over een financieel product of een life event (pensioen, hypotheek, trouwen enz). Echter in het leven en ook bij je financiën hangen heel veel zaken samen. Wat vaak gebeurt, is dat de specifieke vraag uitmondt in het nemen van een stapje terug. Om de gestelde vraag te beantwoorden is namelijk inzicht in je levens doelen, belangen, wensen en prioriteringen van jou nodig. Je komt dan meestal bij een (mini) financieel levensplan uit om de specifieke vraag te beantwoorden. Of misschien was de initiële vraag niet zo belangrijk en ging het om geruststelling, overzicht, doelvinding etc. Laten we dat eens onderzoeken.

Oriëntatie

De aanleiding voor een oriëntatie gesprek met een financial life planner is vaak een concrete vraag. De lijfrenteverzekering loopt uit, de hypotheekrente staat laag, kunnen we niet iets doen aan de hypotheek etc. Tijdens het eerste gesprek ligt voornamelijk de focus op elkaar leren kennen en kijken waar de grootste zorgen en levensdoelen van jouw liggen. Vaak zien we dan samen dat de concrete vraag misschien de aanleiding was, maar dat er een veelheid van zaken spelen. Van hypotheek, naar eerder stoppen met werken, het financieren van de studie van de kinderen, meer gaan reizen en mogelijke zelfstandigheid (ZZP of eigen bedrijf). Ook grijpt alles in elkaar financieel en levens technisch. Meestal is dit wel een hele mooie aanleiding om samen verder te gaan in het vormgeven van al deze levens en financiële doelen. Misschien niet met een compleet financieel life plan maar met een mini plan gericht op jouw specifieke deelvraag

Conclusie

Specifieke vragen over financiën staan vaak in een grotere context. Ook je achterliggende (levens) doelen spelen een grote rol bij het beantwoorden van de specifieke vraag. Immers het aflossen van de hypotheek kan ook gevolgen hebben voor een vervroegd pensioen bijvoorbeeld. Het samen onderzoeken van je geprioriteerde levensdoelen en het maken van een mini passend financieel plan, zullen niet alleen je specifieke vraag beantwoorden, maar ook zorgen voor financiële rust en inzicht. Wanneer je dit proces samen met mij wilt aangaan neem dan contact met mij op. ([email protected] of +31 (0) 629467643)